将近一半的纳税人表示他们知道自己缴纳了多少税 —— 但是由于复杂的税收法则的缘故他们并不一定对自己的税单有所了解。根据 Hargreaves Lansdown 的调查，女性、租房者和 35 至 54 岁的人最有可能不知道他们缴纳的税款。从表面上看，这似乎也没有什么太大的问题 —— 只要您支付税单即可。
但是，如果您不知道自己应该缴纳多少税款的话，那么就有可能多付税款。随着税收起征点的冻结和即将到来的国民保险费率上涨，这种错误的产生只会使你的税额变得更加昂贵。
下面来解释一下，在英国您会支付哪些税款，以及您可能会错过哪些费用抵扣和减免。
您缴纳的税款多少将取决于您的情况和什么收入来源。
最常见的是：收入来自就业、自雇、养老金或出租房产。您只需对超出个人免税额的收入纳税 —— 在 2021-2022 年为 12,570 英镑。
应纳税额随着您的收入而增加 —— 苏格兰的所得税分为五个等级，而在英格兰、威尔士和北爱尔兰只有三个等级。基本税率为 20%，高税率税率为 40%，附加税率为 45%。
您的收入还需缴纳国民保险费。缴纳国民保险会影响您在退休时有无资格获得或多少国家养老金，并且还会影响您获得某些福利的权利。
目前总共有四类国民保险金。收入超过最低门槛的就业人员支付Class 1国民保险 (12%)，该保险通过 PAYE 自动从他们的工资中扣除所得税。
自雇人需要支付每周 3.05 英镑的第Class 2和 9% 和 2% 的Class 4国民保险，这具体取决于您的生意的利润。
Class 3国民保险是自愿支付的，一般是针对那些在缴国民保险历史有些年度没有交过的人。从 2022 年 4 月起，Class 1和Class 4国民保险费率将提高 1.25 个百分点。
如果您在出售资产后获得了利润，而且利润超过了 12,300 英镑的资本利得税免税额，则可能需要缴纳资本利得税。税率取决于您的所得税范围以及您所售出的商品。大多数资产对基本税率纳税人收取 10% 的费用，如果你支付较高的税率，则为 20%。出售住宅物业的收益为 18%（基本税率纳税人），高税率纳税人则为 28%。
如果您从股票中赚钱并获得分红收入，您则需要缴纳分红税。你赚的第一笔 2,000 英镑是免税的。除此之外， 基本税率纳税人需缴纳 7.5% 的分红税，较高税率的纳税人为 32.5%，附加税率的纳税人为 38.1%。
从 2022 年 4 月起，股息税率上调 1.25%，分别增加到 8.75%、33.75% 和 39.35%。
作为工作的一部分必须购买的东西的费用可以抵扣税。以及在某些情况下您可以申请的税收减免。这些减免项目并不会自动减税，您需要申请才可以。
如果其中一方的收入低于个人免税额（12,570 英镑），而另一方是基本税率纳税人，则夫妻可以减少他们的家庭税单。
婚姻津贴通过有效地将低收入配偶的个人津贴的 10% 转移给他们的伴侣，使高收入者的个人津贴额外增加 1,260 英镑。这意味着较高收入者将为其收入缴纳的税款较少，这对夫妇总共可以节省 252 英镑的税款。也可以将津贴追溯最多四年。
如果您是个体经营者，您可以用来抵税的潜在费用会很多。
如果您有租赁营业场所，那么照明、供暖、清洁、营业费率和一般维护等费都可以。但是，建筑物或建筑物改建的初始成本是不被允许的。
您还可以就商务旅行的旅行和住宿以及用于工作的汽车的运行费用用来抵扣 —— 但购买车辆的费用或在家庭和工作场所之间的旅行费不能用来抵扣。
如果您有雇用员工，他们的工资、裁员付款、保险和养老金福利、培训和员工托儿服务等都可以被允许抵扣。但是，自己的费用 —— 包括工资、养老金费用或人寿保险则不被允许。
如果您因新型冠状病毒的流行而不得不在家工作，您也许可以用一些费用来抵扣税。
受雇人员可以将用于工作目的的费用，例如额外的燃气和电费，以及商务电话来抵税。也可以通过政府网站上的 PAYE 以每周 6 英镑的统一费率申请，而无需提供增加这些支出的证据。
基本税率纳税人每年将额外获得 60 英镑；较高税率的纳税人每年将获得 125 英镑。
如果您是个体经营者，则需要通过自我评估报税表申请，并计算出照明、供暖、清洁、保险、一般维护和水费等用于业务的成本比例目的。费用将从你的利润中扣除，从而减少您要缴纳的税款。
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